Ответственность за финансовые махинации по ст 159 ук рф

Самое главное по теме: "Ответственность за финансовые махинации по ст 159 ук рф" актуальное в 2019 и 2020 годах понятным языком для непрофессионалов.

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, —

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, —

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, —

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, —

наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Примечание
. Крупным размером в настоящей статье и статье 159.5 настоящего Кодекса признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным — шесть миллионов рублей.

Комментарий к Ст. 159.1 УК РФ

2. Диспозиция комментируемой нормы имеет бланкетный характер, следовательно, ее применению должен предшествовать факт установления конкретной нормативной базы, регламентирующей отношения кредитора и заемщика.

3. Объект анализируемого преступления полностью совпадает с родовым объектом хищения — это общественные отношения, сложившиеся в сфере кредитования. Как и мошенничество вообще, квалифицированное мошенничество в сфере кредитования — всегда хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (см. п. п. 2 и 3 коммент. к ст. 159).

[2]

4. При этом форма объективной стороны содеянного строго ограничена законодателем: совершение хищения путем предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Ими может быть любая информация, оговоренная условиями кредитования и официально переданная заемщиком (его представителями) кредитору (его специально уполномоченным представителям).

5. Преступное деяние считается законченным с момента получения заемщиком суммы денег (товара), определенной в договоре кредитования, а равно приобретения им юридического права на распоряжение такими деньгами (товарами).

6. Сам по себе факт предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений — в зависимости от обстоятельств дела — может содержать признаки приготовления к мошенничеству в сфере кредитования или покушения на совершение такого преступления.

7. Субъект — любое дееспособное лицо, достигшее 16-летнего возраста.

8. Субъективная сторона — прямой, конкретизированный умысел. О наличии умысла, направленного на мошенничество в сфере кредитования, могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство, использование им фиктивных уставных документов, фальшивых гарантийных писем, сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества, создание лжепредприятий, выступающих в качестве одной из сторон в сделке.

9. Перечисленные обстоятельства сами по себе не обязательно свидетельствуют о наличии мошенничества в сфере кредитования, в каждом конкретном случае должно быть достоверно установлено, что лицо, совершившее определенные действия, заведомо не намеревалось исполнять обязательства заемщика.

10. Мошенничество в сфере кредитования, совершенное с использованием подделанного этим лицом официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327 УК РФ и соответствующей частью комментируемой статьи.

11. Если подделавший официальный документ по независящим от него обстоятельствам не смог им воспользоваться, содеянное квалифицируется по ч. 1 ст. 327 и ч. 1 ст. 30 УК, ч. 4 комментируемой статьи как приготовление к мошенничеству в сфере кредитования.

12. Если лицо изготовило поддельный документ с целью мошенничества в сфере кредитования, использовало его с этой целью, однако по независящим от него обстоятельствам не смогло изъять имущество потерпевшего либо приобрести право на чужое имущество, содеянное квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327, а также ч. 3 ст. 30 УК и, в зависимости от обстоятельств конкретного дела, соответствующей частью комментируемой статьи.

13. Мошенничество в сфере кредитования, совершенное с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом преступления, предусмотренного комментируемой статьей, и не требует дополнительной квалификации по ст. 327 УК.

14. Создание коммерческой организации без намерения фактически осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность, имеющей целью хищение кредитных средств, полностью охватывается составом мошенничества в сфере кредитования.

15. Законом предусмотрены как квалифицированный состав — мошенничество в сфере кредитования, совершенное группой лиц по предварительному сговору, так и особо квалифицированные составы данного преступления: во-первых, деяния, совершенные с использованием виновными своего служебного положения, а равно в крупном размере (ч. 3); во-вторых, деяния, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере (ч. 4).

Читайте так же:  Как получить права после лишения

16. Применительно к квалифицирующим признакам — группа лиц по предварительному сговору, использование виновными своего служебного положения, организованной группой лиц — см. коммент. к ст. ст. 35, 159.

17. Комментируемая статья дополнена примеч., в котором указано, что в данной статье, в также в ст. ст. 159.3 — 159.6 УК крупным размером признается стоимость похищенного имущества — 1 млн. 500 тыс. руб., особо крупным размером — 6 млн. руб.

Мошенничество на финансовых рынках

Мошенничество с финансами – это чуть ли не самый встречающийся вид уголовных преступлений. Объектом деяний становятся имущество или денежные средства граждан, а в некоторых случаях и целых организаций. Неслучайно законодатель вносит всё новые поправки к основной 159 статье УК РФ.

Но для того чтобы верно квалифицировать финансовое мошенничество, необходимо иметь представление о преступных схемах. Ведь мало влезть в «финансовую пирамиду», куда важнее не потерять при этом свои сбережения, а главное – наказать мошенников по всей строгости закона.

Что такое финансовое мошенничество?

Мошенничеством признается тайное хищение чужой собственности с помощью обмана или злоупотребления доверием. Как показывает практика, аферисты часто используют обе разновидности. Более того, с каждым годом появляются всё новые и новые виды мошенничества.

Для привлечения злоумышленников к уголовной ответственности были введены некоторые дополнения к ст. 159 УК РФ «Мошенничество»:

  1. выдача микрозаймов и кредитов;
  2. аферы с выплатами;
  3. нелегальные схемы с банковскими картами;
  4. жульничество в сфере страхования;
  5. компьютерные махинации.

Заявка успешно отправлена!

В ближайшее время с вами свяжется наш юрист и проконсультирует вас.

Финансовое мошенничество распространяется на имущество и денежные средства граждан или организаций. Важным моментом является корыстный мотив со стороны злоумышленника, неважно какую из схем обмана он использует. В отличие от обычной кражи финансовое мошенничество характеризуется умышленным завладением чужими деньгами, но более «тайными» способами. Одним из них выступает финансовая пирамида (МММ).

Существуют и куда более серьезные виды мошенничества. Например, нечестные схемы в предпринимательской сфере. Однако определение состава преступления и видов наказания всё равно предусматривает обращение к основной ст. 159 УК РФ.

Финансовое мошенничество – «пирамиды»

Финансовые «пирамиды» – это мошеннические схемы по принципу обеспечения дохода через привлечение других участников «пирамиды» или вложения под проценты. Руководители таких афер часто выдумывают несуществующие продукты, а после сбора денег с участников попросту исчезают со всеми сбережениями.

На сегодняшний день известны следующие варианты финансовых «пирамид»:

Классические финансовые пирамиды

Не скрывают своего названия либо маскируются под сетевой маркетинг. Основная цель таких «ловушек» – привлечение новых участников для извлечения прибыли, когда последующие члены «пирамиды» оплачивают своё вхождение. Самым известным вариантом классической «пирамиды» была МММ, основанная Сергеем Мавроди в 1994 году.

Потребительское и ипотечное кредитование

Второй разновидностью финансовых «пирамид» являются мошеннические схемы кредитования населения. В отличие от выдачи ссуд сторонними банками, здесь предлагается более низкая процентная ставка. Основным источником выманивания денег у потребителей выступают первоначальные взносы в размере от 5 до 20% взятой в кредит суммы.

Кредитные организации и биржи

Не менее распространены кредитно-потребительские кооперативы и разного рода виртуальные биржи. Их основной доход составляют вклады от населения. В обмен на это «дельцы» предлагают гражданам вексельные бумаги под увеличение размера вклада. Как правило, вскоре такие организации распадаются, а люди вынуждены выискивать вложенные средства по судам.

«Стоп кредит» и прочие фирмы рефинансирования кредитов

Нередко можно встретить организации с услугой помощи в возврате взятого у банка кредита. Руководители таких фирм предлагают клиентам полностью погасить кредит перед банком, заплатив лишь 30% от общей суммы долга представителям фирмы. Увы, но итог печально известен – никакого выкупа долга «мошенниками» не производится. По сути должник расстаётся с деньгами и всё равно остаётся должен банку.

Впрочем, это далеко не исчерпывающий список финансовых махинаций. В некоторых случаях объектом мошенничества становится уставной капитал целых организаций. За выявление незаконных способов выманивания денег у населения следует незамедлительная уголовная ответственность.

Наказания за финансовое мошенничество

Ответственность за совершение мошеннических действий предусматривает несколько видов наказаний, вплоть до лишения свободы. На итоговое наказание влияет тяжесть содеянного, т.е. ущерб и наличие сговора. В соответствии с ч. 1 ст. 159 УК РФ ответственность будет следующей:

  1. наложение штрафа в размере до 120 тысяч рублей;
  2. принудительные работы в течение 360 часов;
  3. исправительные работы на срок до 1 года;
  4. временное ограничение свободы до 4 месяцев;
  5. тюремное заключение вплоть до 2 лет.

В соответствии с ч. 2 указанной статьи ответственность за групповой сговор двух и более лиц предусматривает:

  1. денежный штраф в пределах до 300 тысяч рублей;
  2. принудительный труд в течение 480 часов;
  3. два года исправительной деятельности;
  4. тюремное заключение до 4 лет.

Наиболее суровыми видами наказания считаются выплата штрафа в размере до 1,5 млн рублей и лишение свободы на срок до 10 лет. Тяжесть наказания зависит от тех убытков, которые понесли потерпевшие от рук мошенников. Значительным ущербом признается потеря имущества до 10 тысяч рублей, крупным – свыше 3 млн рублей, особо крупным – от 12 млн и выше. В последнем случае речь может идти и от потерь в предпринимательской сфере.

Как обезопасить себя от финансового мошенничества?

Многие люди задаются вопросом, как не стать жертвой интернет-мошенников и разного рода МММ? Для того чтобы ответить на этот вопрос нужно понять, как распознать нелегальные схемы. Выше мы уже говорили об их разновидностях. Поэтому, прежде чем доверять свои сбережения незнакомым людям, следует попросить у них для ознакомления:

  1. Справку о всех активах;
  2. Заключенные контракты или их копии (финансовые бумаги);
  3. Платёжные документы (если мошенники «работают» со вкладчиками);
  4. Банковские выписки о движении средств на счету;
  5. Бухгалтерские и аудиторские отчёты о деятельности компании;
  6. Выписку из налоговой о регистрации и отсутствии задолженностей;
  7. Судебные справки о тяжбах.

В случае отказа фирмой предоставлять такие документы, появляется первый повод насторожиться и как минимум не вступать в сомнительную аферу.

Возможно вам будет интересно

В 2000 году окончил юридический факультет НИУ «Высшая школа экономики». Работает в юридической сфере 16 лет, специализация — разрешение жилищных споров, сделки с имуществом, семейные дела, наследство, земельные споры, уголовные дела.

Статья 159.4. Утратила силу. Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности

Утратила силу. — Федеральный закон от 03.07.2016 N 325-ФЗ.

1. Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, —

[1]

наказывается штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до двухсот сорока часов, либо ограничением свободы на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до одного года, либо лишением свободы на тот же срок.

Читайте так же:  Самые распространенные штрафы пдд с комментариями

2. То же деяние, совершенное в крупном размере, —

наказывается штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. То же деяние, совершенное в особо крупном размере, —

наказывается штрафом в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового.

Комментарий к Ст. 159.4 УК РФ

1. Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности — квалифицированный вид мошенничества. Совершение данного преступного деяния возможно исключительно в области предпринимательской деятельности.

2. Диспозиция комментируемой нормы имеет бланкетный характер, следовательно, ее применению должен предшествовать факт установления и анализа конкретной нормативной базы, регламентирующей отношения сторон. При решении вопроса о том, какая деятельность является предпринимательской, судам надлежит руководствоваться п. 1 ст. 2 ГК, в соответствии с которым предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке.

3. Объект анализируемого преступления полностью совпадает с родовым объектом хищения — это общественные отношения, сложившиеся в сфере социального обеспечения населения. Как и мошенничество вообще, квалифицированное мошенничество в сфере предпринимательской деятельности — всегда хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (см. п. п. 2 и 3 коммент. к ст. 159).

4. Объективная сторона данного вида квалифицированного мошенничества строго ограничена законодателем: «преднамеренное неисполнение договорных обязательств».

5. Преступное деяние считается законченным с момента получения виновным товаров или денег, а равно приобретения им юридического права на распоряжение данными товарами или деньгами.

6. Субъект — любое дееспособное лицо, достигшее 16-летнего возраста.

7. Субъективная сторона — прямой конкретизированный умысел. О наличии такого умысла, направленного на мошенничество в сфере предпринимательской деятельности, свидетельствует, в частности, то, что у лица, вступившего в договорные отношения, нет реальной возможности их исполнить, сокрытие им от контрагентов своего хозяйственно-финансового состояния.

8. Законом предусмотрен как квалифицированный состав данного преступления — мошенничество в сфере предпринимательства в крупном размере (ч. 2); так и особо квалифицированный состав — совершение тех же действий в особо крупном размере (ч. 3).

9. Применительно к квалифицирующим признакам — причинением значительного ущерба гражданину, группа лиц по предварительному сговору, использование виновными своего служебного положения, организованной группой лиц, крупный размер и особо крупный размер — см. коммент. к ст. ст. 35, 159.

10. Согласно примеч. к ст. 159.1 УК крупным размером в комментируемой статье признается стоимость похищенного имущества — 1 млн. 500 тыс. руб., особо крупным размером — 6 млн. руб.

Покушение на мошенничество: статьи УК РФ, стадии и меры наказания

Мошенничество – преступное деяние, направленное на завладение чужим имуществом или правами на него посредством обмана. Преступление может быть доведено до конца, а может в силу некоторых причин остаться незавершенным. Подобная ситуация называется покушением на мошенничество. Рассмотрим в этой статье, чем отличается попытка от совершенного мошенничества, и каковы меры наказания предусмотрены законодательством.

УК о мошенничестве

  • заведомым обманом потерпевшего:
    1. предоставление ложной информации,
    2. отсутствие нужных сведений,
    3. фальсификация данных,
    4. другие действия для введения жертвы в заблуждение;
  • злоупотреблением доверием потерпевшего:
    • под воздействием личных качеств мошенника,
    • посредством видимой надежности общественного положения преступника.

Независимо от способа, преступление классифицируется как совершенное, если в результате совершенных умышленных действий (или бездействия):

  • мошеннику удается добиться правом обладания имуществом жертвы;
  • пострадавший лишается своего имущества.

Если же имущество не перешло в распоряжение к мошеннику, то преступление является незавершенным и трактуется как покушение на мошенничество (ст. 30 УК РФ ).

Статья УК о попытке мошенничества

Видео (кликните для воспроизведения).

Попытка мошенничества предполагает наличия 2 стадий. Проанализируем каждую из них.

Подготовка к совершению преступного деяния

Данная стадия заключается в разработке плана преступления, создание условий для его проведения. Доказать преступление на этой стадии очень сложно, а зачастую – невозможно.

Например, гражданин А. задумал мошенническим путем завладеть квартирой, в которой ему принадлежит лишь половина. Другая часть находится в собственности его брата В. Злоумышленник прорабатывает схему преступления. Он планирует пообещать брату приличное вознаграждение за его долю в квартире, но в итоге не заплатить. Доказать вину потенциального мошенника на данном этапе невозможно.

Покушение на совершение преступления

То есть, совершение действий для достижения поставленной цели – завладения имуществом.

Продолжим предыдущий пример: злоумышленник А. начинает подготавливать документы для проведения процедуры дарения доли в квартире. Именно таким способом, через дарение, он планирует завладеть имуществом брата. Вознаграждение он собирается пообещать в устной форме. Когда уже все подготовлено, злоумышленник проговаривается о своем плане общему их с братом знакомому. Тот рассказывает о планируемом преступлении потенциальной жертве. Гражданин В. подает заявление в полицию.

Налицо состав преступления: покушение на мошенничество, грозившее лишением прав потерпевшего на жилое помещение. Это деяние, в соответствии со ст. 159 УК, п. 4 , приравнено к мошенничеству в особо крупном размере.

Ситуации, в которых покушение на мошенничество уголовно наказуемо

Покушение на мошенничество является уголовно наказуемым только в случае, если целью преступления было имущество в крупном или особо крупном размере. Это прописано в п. 2, ст. 30 УК РФ .

Классификация размера хищения Размер имущества в денежном выражении
крупный от 250 тыс. до 1 миллиона рублей
особо крупный свыше 1 миллиона рублей

Пример покушения на мошенничество приведем в видео ниже:

Читайте так же:  Как узнать по документам кадастровый номер земельного участка

Меры наказания

Меры уголовной ответственности за покушение на мошенничество предусматриваются, исходя из основной статьи, т. е. за совершение мошенничества (ст. 159 УК ), но смягчаются, исходя из ст. 66 УК . Если говорить проще, то предусмотрено наказание, равное ¾ от максимальной меры ответственности.

Статья за покушение на мошенничество предполагает меры наказания, напрямую зависящие от размера предполагаемого хищения:

Степень меры ответственности За покушение на мошенничество в крупном размере За покушение на мошенничество в особо крупном размере
минимальная минимальная штраф до 750 тыс. рублей
максимальная лишение свободы на 4,5 года лишение свободы на 7,5 лет

Если рассматривать приведенный ранее пример попытки мошенничества гр. А по отношению к гр. В., то максимальное наказание, которое может понести гр. А, составляет 7,5 лет лишения свободы и штраф 750 тысяч рублей.

УК РФ. 159 ст.: «Мошенничество»

В ст. 159 ч. 1 УК РФ разъясняется такое понятие, как мошенничество. Оно рассматривается как хищение или получение законных прав на имущество, которое принадлежит другому лицу. Это преступление может совершаться через злоупотребление доверием потерпевшего либо обман. Рассмотрим это деяние подробнее, а также наказания, которые установлены за него.

Предусмотренная в УК РФ 159 ст. охватывает посягательства на имущество и права на материальные ценности. В качестве последних выступают отдельные правомочия законного владельца. К ним относят, например, право пользования недвижимым объектом, доверенность на получение материальных ценностей, иные юридические возможности, которые удостоверены ценными бумагами.

Квалифицирующий состав

В ст. 159 , ч. 2 УК РФ сформулированы виды наказания за деяние, совершенное с причинением потерпевшему значительного ущерба или лицами, предварительно договорившимися о преступлении. За это виновным грозят:

  1. Принудительные работы до 5 л.
  2. Денежное взыскание. Оно может равняться сумме до 300 т. р. либо заработку (доходу) субъекта за срок до 2 л.
  3. Обязательные работы до 480 часов.
  4. Заключение в тюрьму до 5 л.
  5. Исправительные работы до 2 л.

При назначении первого или четвертого наказания ст. 159 ч. 2 УК РФ допускает дополнительно ограничить свободу виновного до 1 г.

Отягчающие обстоятельства

В присутствующей в УК РФ 159 ст. установлено наказание за мошенничество, которое совершено специальным субъектом. Им выступает должностное лицо. В части третьей также установлена ответственность за преступление в крупном размере. За эти деяния виновным могут вменяться:

  1. Штраф от 100 до 500 т. р. или равный заработку/доходу осужденного за 1-3 г.
  2. Принудительные работы длительностью до 5 л. Дополнительно суд вправе ограничить свободу виновного на период до 24 мес.
  3. До 6 лет заключения в тюрьме. Дополнительно ч. 3 ст. 159 УК РФ допускает установление к этому наказанию ограничения свободы злоумышленника на 1.5 г., а также денежного взыскания до 80 т. р. или равного доходу/заработку за полгода.

В последней части статьи устанавливается наиболее строгая мера ответственности. Ст. 159, ч. 4 УК РФ предусматривает заключение в тюрьму до 10 л. Дополнительно свобода виновного моет ограничиваться на 2 г., а также ему может вменяться денежное взыскание до 1 млн. р. или равное доходам/заработку за срок до 3 л. Признаки, при наличии которых применяется часть четвертая ст. 159 УК РФ:

  • Особо крупный размер.
  • Совершение деяние организованной группой.
  • Преступление повлекло лишение прав гражданина на жилой объект.

К ответственности по общему составу может привлекаться гражданин, который достиг 16 лет. Применить наказание по пункту первому ч. 3 ст. 159 УК РФ можно только к должностному лицу. Субъективная сторона деяния предполагает наличие прямого умысла. Преступник осознает, что своими действиями он вводит другого гражданина в заблуждение или заведомо для себя использует его доверие с целью получения или завладения имуществом потерпевшего. Злоумышленник понимает негативные последствия для гражданина и желает их наступления. В качестве признака субъективной стороны деяния выступает корыстная цель.

Он является одним из способов совершения деяния, попадающего под УК РФ. 159 ст. применяется в том случае, когда потерпевший сам передает собственное имущество злоумышленнику, думая, что тот имеет право на его получение. Обман мошенника может выражаться в ложном утверждении, предоставлении сведений, не соответствующих действительному положению дел. Также им считается умышленное неосведомление о фактах, уведомление о которых является обязательным. Обман может относиться к событиям будущего, настоящего либо прошлого.

В ряде случаев связан с действительными намерениями мошенника. К примеру, злоумышленник одалживает вещь, заведомо не желая ее впоследствии возвращать. Обман может касаться непосредственно самого предмета, его качества, цены, количеству. В некоторых ситуациях он касается личности злоумышленника, его должности, профессии, социального статуса. Содержание обмана может формироваться и другими обстоятельствами, которые не служат непосредственным основанием для передачи материальных ценностей, но учитываются потерпевшим в процессе их передачи.

Злоупотребление доверием

Оно, как и обман, может выражаться в разных формах. Например, виновный на основании установившихся доверительных отношений с потерпевшим берет на себя ответственность за исполнение каких-либо обязательств. Однако, получив вознаграждение, не исполняет их. В данном случае преступник умышленно заранее вводит потерпевшего в заблуждение. Такие действия злоумышленника тесно связаны с обманом. Преступник прибегает к установившимся между ним и собственником материальных ценностей доверительным отношениям или предоставляет ложные сведения, чтобы заручиться доверием гражданина.

Важный момент

Вне зависимости от формы, в которой выражается злоупотребление доверием жертвы или ее обман, их суть состоит в том, что преступник посредством умолчаний и уверений вводит гражданина в заблуждение. Он убеждает потерпевшего в выгодности и правильности решения передать имущество или права на него виновному. При мошенничестве в любом случае переход материальных ценностей в пользу преступника осуществляется по волеизъявлению собственника.

Комментарии по квалифицирующим признакам

Следует отметить, что они присутствуют во многих статьях УК РФ. 159 ст. в части второй в качестве одного из квалифицирующих признаков называет совершение деяния лицами, договорившимися предварительно о преступлении. Злоумышленники обсуждают ход деяния, готовятся к нему совместно, и вместе реализуют задуманное. Еще одним признаком является причинение гражданину существенного вреда. На значительность ущерба указывает важность последствий и для самого потерпевшего, и для его близких. В части третьей устанавливается ответственность для лиц, которые совершили мошенничество, используя свой служебный статус, или в крупном размере. Под субъектами, воспользовавшимися своими должностными полномочиями, следует понимать граждан, обладающих характеристиками, установленными в п. 1 примечания к статье 285.

К ответственности, кроме того, по ст. 159, ч. 3 могут привлекаться муниципальные или государственные служащие, которые не выступают как должностные лица. Наказание может вменяться и к субъектам, которые отвечают требованиям п. 1 примечания к статье 201. К последним, например, относят граждан, которые используют для хищения принадлежащие им служебные полномочия, предусматривающие административно-хозяйственные или организационно-распорядительные обязанности в коммерческой структуре. В части 4 ст. 159 УК РФ устанавливается наказание за мошеннические действия, которые совершены организованной группой. В качестве нее выступает объединение нескольких лиц, созданное для совершения преступления.

Читайте так же:  Уплата госпошлины в арбитражный суд важные нюансы

Такая группа отличается наличием организатора, стабильным составом членов, распределением между ними ролей как в процессе подготовки, так и в ходе реализации намерений. В ст. 159, ч. 4 УК РФ также предусматривается наказание за деяние, которое повлекло лишение собственника прав на жилой объект. Устанавливая ответственность за указанное деяние, законодатель исходит из повышенной степени опасности факта утраты потерпевшим права на жилье. На квалификацию в этом случае не оказывает влияние ни характер действий мошенника, ни их последовательность, ни степень организации виновных, ни даже реальная цена объекта, утраченного собственником.

Ст. 159.2 УК РФ

В этой статье установлена ответственность за мошеннические действия при получении выплат. Это деяние считается квалифицирующим видом преступления. Его совершение возможно в области осуществления разнообразных выплат. Это могут быть субсидии, компенсации, пособия и прочие формы материальной помощи, установленные законодательством и прочими нормативными документами. Диспозиция статьи обладает бланкетным характером. Это означает, что она применяется после установления и анализа конкретной правовой базы, посредством которой регламентируются отношения сторон при установлении права субъекта на определенные выплаты и их последующем получении. В данном случае форма объективной части преступления строго ограничивается. Она выражается в предоставлении недостоверных либо ложных данных, умолчании фактов, вследствие которых наступает прекращение выплат. Противоправный поступок считается завершенным с момента получения злоумышленником сумм, оговоренных в соответствующих законодательных и иных нормативных документах, а также прав на распоряжение ими.

Ст. 159.3 УК РФ

В этой норме установлено наказание за мошеннические действия с платежными картами. Они могут совершаться в рамках товарно-денежного оборота с применением специального средства расчета. Банковской платежной картой называют такой носитель, который привязывается к одному либо нескольким счетам в финансовом учреждении и применяется при оплате услуг и товаров, в том числе через Интернет, и для снятия наличности. Денежные средства принадлежат держателю. Банк не вправе запретить их использование либо задержать их выдачу, кроме как по судебному решению. По условиям договора с клиентом финансовый институт может списывать определенную комиссию. Применению уголовной нормы должно предшествовать установление и анализ нормативной базы, которой регламентируются отношения в сфере использования карт. Область противоправного применения этих платежных средств — направление специальных познаний. В этой связи, перед предъявлением обвинения должна быть проведена соответствующая техническая экспертиза.

Объективная часть

Ее форма, по ст. 159.3, ограничивается законодателем. Ответственность предусматривается за хищение, совершенное с использованием принадлежащей другому субъекту или поддельной расчетной, кредитной либо другой платежной карты, посредством обмана уполномоченного сотрудника торговой, финансовой или иной компании. Деяние будет завершенным с момента приобретения юридических прав на распоряжение товарами или деньгами, а также получения самого имущества. Мошеннические действия в области кредитования охватывает ст. 159.1 УК РФ.

Характеристика потерпевших

Успех мошеннических действий невозможен без невольного участия в них собственника имущества. В людях присутствуют такие качества, недостатки или черты характера, которые способствуют злоумышленникам. В первую очередь это избыточное любопытство и доверчивость, азартность и неосмотрительная увлеченность. К качествам, помогающим мошенникам, стоит также отнести повышенную внушаемость жертвы, неосведомленность, наивность, невежество и прочие. Инициатива тем не менее, несомненно, принадлежит преступникам.

Личность злоумышленников

Типичными чертами мошенников считаются цинизм, лживость, бессердечие, вероломство и жестокость. Они отличаются повышенной информированностью, их действия весьма изощрены, доведены до высочайшего профессионального уровня. Мошенники всегда готовы к нестандартным и неожиданным поворотам, они обладают развитой психоэмоциональной сферой, определенными актерскими навыками.

Специфика мошенничества

В процессе совершения преступления в определенной степени устанавливается взаимодействие двух психологий — преступника и его жертвы. Когда они вступают в контакт, собственно, и начинается преступление. В этой связи мошенничество в первую очередь следует рассматривать как психологическое давление. И только затем необходимо исследовать технику преступления. Вместе с этим специфика деяния зависит и от места, где оно происходит, цели, содержания действий злоумышленника. Каждый случай мошенничества своеобразен и уникален. В этом, кроме прочего, заключается его высокая степень опасности для общества в целом и для каждого потерпевшего либо потенциальной жертвы в частности. Зачастую действия преступников непредсказуемы и не поддаются логическим объяснениям. Это создает определенные сложности при понимании мотивов, исследовании обстоятельств, квалификации деяния, разоблачения злоумышленников и борьбе с ними.

Ответственность за финансовые махинации по ст 159 УК РФ

Мой родной дядя столкнулся с мошенниками и потерял серьезную сумму денежных средств, которую он копил на протяжении многих лет. Суть в том, что он вложил все деньги в одну систему, которая благополучно развалилась. Средства были вложены в обычную финансовую пирамиду, руководители которой оставили без денег около 300 человек. Потерпевшие написали заявление на руководителей. Их привлекли и будут судить по статье 159 УК РФ «Махинации».

Дяде пришлось помогать материально и морально. Я внимательно изучила ст. 159 и могу дать ответы на все вопросы, связанные с махинациями:

  1. Что такое финансовые махинации.
  2. Какие существуют виды экономических махинаций и преступлений.
  3. Основные признаки финансового мошенничества.
  4. Пирамиды как вид махинации.
  5. Подставные банковские операции и мошенничество в сети.
  6. Защита своих средств и имущества.
  7. Ответственность по ст. 159.

Итак, обо всем по порядку.

Махинации – понятие и виды

Махинации в современной финансовой и экономической сфере – это собственное обогащение с использованием незаконных схем и запрещенных вариантов заработка. По сути, это финансовые преступные действия, посягающие на материальное благополучие отдельного человека или государства в целом.

Махинация с финансами – это не единовременный поступок. Это несколько последовательных продуманных операций, которые приводят к собственному обогащению преступника или группы лиц за счет средств иного человека или государства.

На данный момент различаются следующие виды махинаций:

  • Распространение за деньги инсайдерской информации.
  • Незаконное использование сведений для изменения стоимости биржевых активов.
  • Мошенничество с бухгалтерией и управленческой ответственностью.
  • Искажение информации в отчетностях с целью снижения суммы положенных налогов.
  • Открытие подставных фирм для ведения незаконной деятельности.
  • Организация финансовой пирамиды.
  • Махинации в области кредитов и займов.
  • Мошенничество с личными сведениями граждан – онлайн и оффлайн.
Читайте так же:  Призыв в военное время — со скольки и до скольки лет могут призвать на армейскую службу

Все финансовые махинации очень тщательно продумываются и организовываются. В одной операции может присутствовать сразу несколько обманных схем.

Все виды и категории финансовых афер отличаются схожими признаками:

[3]

  1. Наличие обманных манипуляций.
  2. Незаконное получение закрытой или личной информации.
  3. Намеренное искажение данных.
  4. Злоупотребление доверием.

Чтобы уметь распознавать махинации, стоит знать отличительные черты и особенности самых распространенных из них.

Финансовые пирамиды

На этом виде мошенничества обожглось уже достаточно много доверчивых людей. Несмотря на это, подобные схемы «работают». Люди продолжают терять заработанные средства.

Чтобы не столкнуться с подобной формой мошенничества, стоит знать, какими признаками она характеризуется:

  1. Обещание постоянного существенного дохода.
  2. Получение «дивидендов» за счет вступления в схему новых вкладчиков.
  3. Выдача ложных сведений о деятельности организации и ее финансовом положении.
  4. Ведение запрещенной деятельности, связанной с привлечением средств, принадлежащих физическим лицам.
  5. Относительно непродолжительный период работы организации – от трех до шести месяцев.
  6. Агрессивная реклама во всех СМИ.

Существует несколько распространенных видов пирамид:

  • Финансовая компания, которая предлагает клиентам развиваться посредством непрерывного привлечения большого количества вкладчиков. Это стандартный сетевой маркетинг, как МММ, например.
  • Компании, руководители которых предлагают инвестировать в проекты, скорый конец которых предопределен.
  • Интернет-порталы и организации типа Форекс, которые рекламируют ведение деятельности на специальных площадках на особых условиях.
  • Псевдокредитные компании, которые осуществляют мошеннические операции с займами и обещают за короткий срок решить такие распространенные проблемы, как рефинансирование или непосредственно само получение кредита.

Одновременно с этим существует немалое количество фирм, выдающих себя за известные бренды.

Продажа инсайдерской информации

Подобная форма мошенничества представляет собой манипулирование рынком за счет использования секретных сведений, касающихся участникам биржевых торговых операций.

Участники торгов акциями и ценными бумагами довольно часто подвергаются обману. Мошенничество в данной сфере основано на манипулировании и изменении рынком посредством использования запрещенной информации.

Махинации в банковской сфере

Самым распространенным мошенничеством в банковской деятельности является кредитование. Это может быть:

  1. Оформление крупных займов на несуществующих людей.
  2. Получение кредитных средств без присутствия и уведомления заемщиков.
  3. Перечисление средств по поддельным документам.
  4. Получение займа с одновременным скрытием информации. О таких моментах, как наличие залоговых документов и исполнительных производств, обязательно нужно сообщать.
  5. Перечисленные действия осуществляются исключительно с участием сотрудников банка. Это люди, имеющие доступ к секретной информации. Доступ автоматически открывает перед ними множество возможностей для осуществления мошеннических действий.

Особо профессиональные мошенники совершают махинации не только с займами, но используют и иные схемы. Сюда можно отнести:

  • Перечисления на подставные счета.
  • Несанкционированное списание крупных сумм с активов частных лиц.
  • Использование фальшивых денежных средств при осуществлении обмена.

Мошенничество в сети

Не меньшее количество махинаций осуществляется в сети. Проявляются они в таких формах:

  1. Использование персональных сведений о человеке и кража паролей для получения доступа к кошелькам и счетам.
  2. Всевозможные махинации с современной виртуальной валютой.
  3. Злоупотребление оказанным доверием.

Защита от финансовых махинаций

Доказать факт совершения мошенничества или причастность к махинации – это сложная задача как для сотрудников полиции, так и для опытных юристов.

От уровня квалификации данных специалистов зависит, признают ли мошенника виновным и вынесут ли ему положенное наказание.

По причине изощренности мошеннических действий не менее сложно защититься от них. Махинации с финансами очень тщательно продумываются и планируются. Преступники разрабатывают все более новые методики хищения средств.

Имеющие опыт аферисты способны обмануть любого человека. Чтобы не стать жертвой или невольным участником мошенничества, необходимо:

  • Получить минимальное финансовое образование.
  • Проявлять максимальную бдительность, внимательность и осмотрительность.
  • Не передавать посторонним лицам информацию, денежные средства, ценную собственность и права на нее.

Если в результате проявленной внимательности были обнаружены подозрительные действия, следует сразу обращаться с заявлением в правоохранительные органы. Основанием для этого является:

  1. Проявленные признаки финансовой пирамиды.
  2. Потеря денег или имущества.
  3. Невозврат ранее инвестированных средств.

Махинации – состав преступления

В процессе организации мошенничества преступники проводят разного плана сделки. После вскрытия факта нарушения закона сделка признается незаконной. Для этого собирается полная доказательная база.

Состав преступления при махинациях – это обман одного человека или группы лиц, введение в заблуждение и злоупотребление проявленным доверием.

Обман человека при финансовом мошенничестве бывает двух видов:

  • Активный – намеренное введение жертвы в заблуждение посредством сообщения ложной информации.
  • Пассивный – утаивание юридически значимых фактов и обстоятельств.

Махинации – статья УК РФ и наказание

Махинации и разные преступления, совершаемые в финансовой сфере, – это противозаконные действия, способные причинить серьезный ущерб. За них предусмотрена уголовная ответственность.

Видео (кликните для воспроизведения).

Данные мошеннические деяния наказываются по ст. 159 УК РФ. Уровень ответственности зависит от состава преступления, от его тяжести и от наличия или отсутствия смягчающих обстоятельств:

  1. За мошенничество присуждается денежный штраф от 120 тысяч рублей до 1 млн. Назначаются обязательные, исправительные работы и ограничение свободы на период до 2 лет.
  2. За финансовые махинации суд может присудить преступникам реальное лишение свободы сроком от 4 месяцев до 10 лет. В качестве обязательного дополнения преступнику присуждается ограничение свободы и достаточно крупный денежный штраф в виде получаемого за три года дохода.

Точное наказание за махинации назначается судьей в процессе судебного расследования и разбирательства.

Источники


  1. Берус, Виталий А.С. Лаппо-Данилевский. История. Философия. Методология / Виталий Берус. — М.: LAP Lambert Academic Publishing, 2014. — 160 c.

  2. Марченко, М.Н. Общая теория государства и права. Академический курс в 3-х томах. Том 2 / М.Н. Марченко. — М.: Зерцало, 2002. — 895 c.

  3. История политических и правовых учений. — М.: Юнити-Дана, 2010. — 472 c.
  4. Данилов, Е.П. Жилищные споры: Комментарий законодательства. Адвокатская и судебная практика. Образцы исковых заявлений и жалоб. Справочные материалы / Е.П. Данилов. — М.: Право и Закон, 2018. — 352 c.
Ответственность за финансовые махинации по ст 159 ук рф
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here